Информационная экономика, бизнес, общество
Коллективный блог о влиянии информационных технологий на экономику, бизнес, жизнь общества, а также об Интернет и "новой" экономике

           
Для зарегистрированных пользователей:

Главная Теория информационной экономики Информационные факторы совершенства и равновесия рынков





Информационные факторы совершенства и равновесия рынков
Теория информационной экономики
26.04.2010 03:57
Разместил(а): Administrator

Поскольку рынок является коммуникативной системой, эффективность действия его механизма в решающей степени зависит от качества, количества, скорости распространения информации. Различные характеристики информации оказывают свое влияние на формирование и эффективность действия рыночного механизма, что можно заметить при рассмотрении теоретических рыночных моделей.

В экономической теории разработаны и применяются модель рынка с совершенной информацией и модель рынка с несовершенной информацией. Информационная составляющая отчетливо прослеживается в макроэкономике, пример тому - теории рациональных и адаптивных ожиданий, макроэкономическая модель несовершенной информации - модель совокупного предложения, согласно которой фирмы не могут с точностью оценить уровень цен, не имея возможности проследить за ценами всех товаров и услуг в стране.

Пространственно-временные характеристики рынка, его масштабы напрямую зависят от возможностей обмена информацией. В те времена, когда не было иных способов передачи информации кроме личных контактов, рынки были локальными, по мере развития технических средств связи стал формироваться глобальный рынок - "рынок без времени и границ".

Совершенство рыночной конкуренции во многом напрямую зависит от характеристик циркулирующей в нем информации. Различие в понятиях "чистая" и "совершенная" конкуренция лежит именно в области информации.

Для того, чтобы конкуренция была чистой (то есть никто и ни в какой степени не мог осуществлять контроля над предложением и тем самым над ценой) необходимы два условия: во-первых, достаточно большое количество продавцов и покупателей и, во-вторых, товар должен быть однородным и стандартизированным. Но для того, чтобы конкуренция стала совершенной, необходимы дополнительные условия, в числе которых есть два чисто информационных, а именно: полная информация и пренебрежимо малые издержки ее получения, и отсутствие сговора. Сговор можно расценить как объединения информации нескольких агентов рынка для ее совместного использования в целях получения прибыли. Таким образом, совершенная конкуренция предполагает еще и совершенную информацию - полную и бесплатную для всех участников рынка.

Роль информации в совершенстве рынка подчеркивалась еще классиками. Так, Адам Смит считал, что для соблюдения условий конкуренции экономические единицы должны обладать приемлемым знанием о рыночных возможностях. Н.Сениор также полагал, что рыночные регуляторы - затраты производства - выполняют свою функцию идеально, только если "у каждого производителя есть полная информация о прибыли, которую можно извлечь из каждого вида производства. Но очевидна нереальность этих предположений". В концепции конкуренции Джевонса совершенный рынок характеризуется как теоретически идеальный, "когда все торговцы обладают исчерпывающими знаниями об условиях предложения и спроса и вытекающем отсюда меновом отношении". Причем "во всей нормальной области конкуренции имеется свободное общение. Можно вообразить, что отдельные лица, составляющие эту область, собраны в одном месте или связаны по телефону - идеальное предположение (написано в 1881 году), но для целей абстрактной науки оно достаточно приближено к существующему положению или тенденции".(1)

Таким образом, первое информационное условие успешного функционирования рынка - свободный доступ к информации для всех его участников. Второе же условие - рассредоточенность информации между достаточно большим (даже неопределенно большим) числом участников рынка, ни один из которых не контролирует значительную часть предложения или спроса на товар.

Рассеяние информации - условие эффективности рыночного механизма. Наблюдается, на первый взгляд, парадоксальная ситуация: чем больше участников рынка как стороны спроса, так и со стороны предложения, и чем острее конкуренция между ними, тем лучше удовлетворяются общественные потребности и эффективнее распределяются ресурсы. Такое явление можно объяснить тем, что в таком случае как бы увеличивается "контактная поверхность", количество "рецепторов", связывающих производство и потребление. Информация, которой обладает каждый участник рынка в отдельности, сводится воедино рынком как коммуникативной системой.

Мысль о том, что для совершенства рынка и формирования единой цены необходимо большое и даже неопределенно большое число участников рынка, высказана еще Ф.Джевонсом, на которого ссылается Дж.Стиглер, раскрывая значение этого обстоятельства: "При двусторонней монополии сделка будет неопределенной - точка равновесия может быть в любом месте контактной кривой. Показано, что если добавить второго покупателя и второго продавца, то диапазон допустимого равновесия сузится... при бесконечно большом числе торговцев этот интервал обратится в точку; на рынке должна быть единственная цена" "...если миллион покупателей имеет дело с миллионом продавцов однородного продукта, причем каждая пара действует, ничего не зная о других, мы просто "получим миллион примеров двусторонней монополии".(2)

Свободный доступ к информации и ее рассредоточенность между достаточно большим числом участников рынка два в равной мере необходимых условия успешного его функционирования.

Примечательно, что значение рассеяния информации для формирования рыночной цены подчеркивается и в работах, выполненных в рамках марксистской трудовой теории стоимости и рынка. Например, В.Л.Тамбовцев пишет, что для формирования общественно необходимых затрат необходимо условие "много продавцов - много покупателей", причем "вследствие отсутствия нужной информации, даже при постоянной потребности, объем общественно необходимых затрат труда может (и будет) колебаться, лишь в тенденции подступая к некоторой средней величине, равной "замыкающим" затратам продавцов - тем индивидуальным затратам, по которым еще можно без убытка продать товар".(3)

При недостаточности информации рыночные цены слабее реагируют на изменения спроса и предложения, становятся менее гибкими. При слабом обмене информацией на рынке обычно существует не одна, а несколько цен на одни и те же товары, каждая из которых отражает при прочих равных условиях недостаток информационного обмена. Формирование единой равновесной цены возможно только в условиях полной информированности.

Таким образом, рассредоточение информации среди достаточно большого числа участников рынка прямо влияет на процесс формирования единой равновесной цены и в то же время значительный разброс цен на рынке одноименных товаров или услуг свидетельствует об отсутствии свободного обмена информацией, неполной осведомленности экономических агентов.

В экономической теории известны два типа экономических моделей по информационному признаку - это модели рынка с совершенной и несовершенной информацией. Модели, где изначально вводятся ограничения, снимающие неопределенность, получили название моделей совершенной информации. В них предполагается, что каждый участник рынка может мгновенно получать полную, достоверную и бесплатную информацию о рыночной ситуации и ее изменениях. К числу таких моделей относятся модели Л.Вальраса и Ф.Эджуорта. При всей абстрактности этих моделей они имеют реальных прототипов - биржу или аукцион.

Биржевой рынок в наибольшей степени соответствует модели рынка с совершенной информацией и обладает рядом признаков, которые не всегда (или почти никогда) не присущи другим видам рынков. К их числу относятся следующие обстоятельства:
единство времени и места проведения сделок, которое обеспечивает:

а) полную обозримость рынка;

б) равный доступ к информации всех участников биржи(симметричность информации);

в) унифицированность информации - торговля идет стандартными биржевыми контрактами, где количество и качество товаров уже зафиксировано и не требует дополнительной проверки (что гарантировано биржей). Следовательно, цена является единственным необходимым сигналом, единственной переменной, информация о которой необходима участникам для принятия решений о заключении сделок;

г) высокая организованность рынка, профессионализм его участников, как со стороны спроса, так и со стороны предложения.

Информационное неравенство, асимметричное распределение информации среди участников рынка, когда одна сторона сделки знает о ее предмете больше, чем другая, также почти всегда присутствует на рынке. Интересное замечание высказывает Т.Скитовски: поскольку совершенство информации является необходимым условием совершенной конкуренции, это наводит на абсурдную мысль, что специализация и разделение труда являются причинами "провалов" рынка, а так как именно они порождают ситуацию, когда каждый знает о своей работе больше других. Рыночный обмен - один из немногих видов деятельности, где в равной мере участвуют специалисты и неспециалисты, причем по сравнению с прошлым это информационное неравенство значительно увеличилось. Поскольку рыночная информация распределяется неравномерно, одна сторона рынка эксплуатирует другую. Причем есть сферы человеческой деятельности, где такое неравенство невозможно устранить или хотя бы даже сгладить. Примером может служить рынок медицинских услуг, где продавец - квалифицированный специалист, врач, а покупатель в большинстве случаев имеет мало представления о медицине. И это не единственный рынок подобного типа. Поэтому защите интересов потребителей служат морально-этические, правовые нормы.

Одной из форм смягчения информационного неравенства является делегирование полномочий от непрофессионала, желающего совершить сделку, к профессиональному участнику рынка. Пример тому - фондовый и валютный рынки. В том случае, когда брокер, профессиональный участник рынка ценных бумаг, совершает сделку по поручению клиента-инвестора, происходит выравнивание информационной асимметрии на рынке ценных бумаг. Однако не следует забывать о том, что между брокером и его клиентом также заключается сделка и в этой части рынка опять-таки две неравноправные в информационном отношении стороны - профессионал и непрофессионал. А потому то, насколько добросовестно брокер выполнит поручение клиента, во многом определяется профессиональной этикой и в не меньшей степени - материальной заинтересованностью. Так, например, брокер больше заинтересован в выполнении крупного заказа, чем мелкого в связи с размером комиссионных. На Западе, где практика делегирования полномочий по принятию инвестиционных решений существует уже более трехсот лет, широко развита система так называемых институциональных (коллективных) инвесторов - паевые фонды различной правовой формы, географической, отраслевой или иной направленности, которые представляют интересы частных инвесторов-непрофессионалов.

Информационное неравенство может служить причиной, по которой ценовая система может не обеспечить эффективное и оптимальное распределение ресурсов. В некоторых случаях информационное неравенство может привести к "провалу рынка" - достаточно вспомнить классический пример - "рынок лимонов" (подержанных автомобилей), когда под воздействием асимметричности информации рынок разрушается.

Однако асимметричность информации и, как следствие, несовершенство конкуренции, приносит обществу и ощутимые выгоды, доставляемые неценовой конкуренцией, для которой, как известно, недостаточно одних лишь ценовых сигналов. Здесь большую роль играют различия в качестве товаров и услуг, в обслуживании, торговые марки, реклама и так далее. Обезличенный совершенный конкурентный рынок таких преимуществ и удобств для покупателей дать не может. Более того, несовершенная конкуренция, порождаемая асимметричностью распределения информации на рынке, позволяет соединить преимущества двух видов конкуренции - ценовой и неценовой.4

Информация в рыночном механизме играет двойственную роль: с одной стороны, она способствует усреднению цен, формированию равновесия; с другой стороны, постоянное обновление информации нарушает равновесие и дает импульс поиску нового равновесия.

В экономической теории существует множество моделей рыночного равновесия, как на микро, так и на макроуровне и может создаться впечатление, что равновесие - это идеальное состояние рынка. В какой-то мере это действительно так, поскольку рыночная равновесная цена отражает соответствие платежеспособного спроса на товар и его предложения. Ситуация, когда точка равновесия остается какое-то время постоянной, представляет собой лишь момент в постоянном движении. В этом проявляется сущность рынка как самоорганизующейся системы, ведь равновесие с точки зрения синергетики - это путь к деградации системы, в то время как для ее развития требуется возникновение неустойчивых состояний, вслед за которыми возникают новые, упорядоченные структуры.

Реальный рынок не вписывается в статические теоретические схемы, для него характерно состояние постоянного поиска равновесия. Причина тому - постоянный приток новой информации, информационный обмен между участниками рынка. Широко известная "паутинообразная модель" формирования равновесной цены основана на том факте, что для налаживания производства требуется определенное время, в течение которого цены не остаются неизменными. Это порождает постоянный обмен информацией и процессы адаптации, в результате через механизм рыночных цен создается новое равновесие.

Современные высокоорганизованные рынки, оснащенные информационной техникой, характеризуются постоянным движением: мимолетное равновесие - неравновесное состояние - поиск нового равновесия и так далее, свидетельство тому - еще более гибкие, постоянно меняющиеся цены (в некоторых отраслях - даже ежеминутно). Кроме того, если длительно существует конкурентное равновесие, то все конкурентные преимущества участников рынка теряются, значит должен исчезать и смысл биржевых спекуляций, основанных на постоянном изменении цен. Эти рынки заинтересованы в постоянном притоке свежей информации (источник спекуляции). Не даром на рабочее место биржевика подается оперативная и аналитическая информация со всего мира. Биржи "отыгрывают" всякое изменение, как в политической, так и в экономической ситуации. Постоянный приток информации - это двигатель биржевой игры.

Признание роли информации как одного из важных факторов, влияющих на положение на рынке, приводит к необходимости пересмотра теории общего конкурентного равновесия. С теоретической точки зрения ры-нок с совершенной конкуренцией, разрабатываемый в теории общего экономического равновесия, является слишком большим упрощением по сравнению с реальностью, а наиболее важные и значительные результаты этой теории относятся к воображаемой экономике.

Упрощенные модели с идеальными условиями, делающими конкуренцию и рыночный механизм совершенными, являются закономерным этапом в движении от простого к сложному в познании рыночного механизма. По мере развития экономической науки на основе применения математических методов появились более сложные модели рынка с несовершенной информацией, что больше соотвествует реальности и таким образом увеличивает возможности развития прогностической функции экономических исследований. Проблемы, связанные с неполнотой информации и неопределенностью, широко разрабатывааются в современной экономической мысли начиная с 1960-х годов.(5)

Таким образом сделан значительный шаг в объяснении отклонений от рыночного равновесия внутренними процессами, происходящими в самой рыночной экономике.

В экономической науке уже есть попытка создать модель неравновесной экономической системы в условиях неопределенности, автором которой является Я.Корнаи. Его труд носит символическое название "Антиэквилибриум", что означает антиравновесие. Информационные характеристики занимают в системе Я.Корнаи важное место. Прежде всего она больше приближена к жизненным условиям - информация в системе Корнай несовершенна и изменчива. Я.Корнаи показал, что общая теория экономического равновесия действует лишь как частный случай, ибо в целом для экономической системы характерно состояние отклонений от равновесия.

Однако следует заметить, что концепция общего экономического равновесия по-прежнему остается наиболее употребительной теоретической концепцией в современной экономической неоклассической теории. Трудно не согласиться с М.Блаугом, который заметил: "не будет преувеличением сказать, что почти все, что мы знаем о поведении экономической системы, можно сделать более понятным с помощью того основополагающего креста, который образуется пересечением кривых спроса и предложения.(6)

Характерно, что во всех рассмотренных типах экономических моделей с совершенной и несовершенной информацией не включена информация в явном виде, учитываются лишь общие, словесные ее характеристики (присутствие - отсутствие, симметричность - асимметричность и так далее) и их влияние на функционирование рынка и принятие решений. Конечно же, было бы замечательно, если бы информация была введена в экономическую теорию в таком же виде, как, например, труд или капитал, в физическом (прямом или условном) измерении. В таком случае и к ней можно было бы применить обычные приемы предельного анализа, например, рассчитать экономический эффект от получения дополнительной порции информации на уровне фирмы. Однако включение информации в экономические модели в явном виде напрямую зависит от возможностей измерения количества и ценности самой информации, что является чрезвычайно сложной задачей, тем более, что определяющими являются не технические, а смысловые характеристики информации. Зачастую небольшое в техническом смысле количество информации способно спровоцировать колоссальные последствия в экономической системе, как на макро-, так и на микро-уровнях, вызвать значительные "возмущения", как это бывает, например, на биржах в моменты "обвалов" курсов. В то же время огромные затраты на информацию могут не принести ощутимых экономических результатов. Действительно, экономике нужен свой Эйнштейн, который сумел бы квантифицировать взаимоотношения между информацией, производительностью и другими факторами.

1. Стиглер Дж. Совершенная конкуренция: исторический ракурс. // Теория фирмы, - СПб., 1995., с.301-307
2. То же., с. 310-325
3. Тамбовцев В.Л. Пятый рынок; экономически проблемы производства информации. - М., 1993., с. 34-35
4. Механизм сочетания ценовой и неценовой конкуренции, проявляющийся в тактике поведения участников рынка, по мнению Т.Скитовски, таков: "Когда однажды продавец устанавливает цену и поднимает ее до наилучшего уровня, возможности для дальнейшей ценовой конкуренции исчерпываются. Тем не менее неценовая конкуренция может оставаться источником дохода продавцов, причем ее сфера и эффективность выше, чем установленный предельный доход. Неценовая конкуренция преобладает на рынках с неопытным покупателем. В том случае, когда продавец полагает, что его цена установлена выше уровня максимизации прибыли, он может вместо снижения цен держать их неизменными и использовать неценовую конкуренцию в целях максимизации прибыли". Scitovsky T. The benefits of asymmetric markets // Economic Theory and Reality/ Ed. Elgar, 1995., с.12
5. Чтобы убедиться в этом, достаточно просмотреть, например, соотвествующий том в The International Library of Critical Writings in Economics - Economics of Information (Elgar, 1995), в котором собраны наиболее значительные статьи по информационным аспектам действия рыночного механизма.
6. Блауг М., Экономическая мысль в ретроспективе. - М., 1994., с. 328

ПЕЩАНСКАЯ Ирина Владимировна
Монография. Электронное издание. РЫНОК КАК КОММУНИКАТИВНАЯ СИСТЕМА И ЕГО РАЗВИТИЕ В ИНФОРМАЦИОННОМ ОБЩЕСТВЕ.

http://disserwork.narod.ru

 







Здесь вы найдете статьи о таких понятиях как: информационный рынок, сетевое предприятие, сетевая экономика, асимметрия информации, постиндустриальная экономика и общество, электронная коммерция и интернет торговля. Кроме того, рассматриваются проблемы развития интернет и информационной экономики в России, инновационнное развитие России и вопросы внедрения новых технологий.
E-mail администратора: batot@rambler.ru При использовании материалов сайта активная гиперссылка на источник обязательна